Unsere AML und Verifizierungsregeln

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Gokong Casino gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz gehört für uns zum ordentlichen Spielbetrieb dazu.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns der Grundsatz: Kein Spielerkonto ohne überprüfbare Identität, keine Auszahlung ohne abgeschlossene Prüfung.

Geldwäscherei bezeichnet das Einschleusen illegal erworbener Gelder in den legalen Finanzverkehr. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit und in erheblichem Umfang möglich sind. Deshalb führen wir Risikoabklärungen durch, dokumentieren ungewöhnliche Aktivitäten und melden Verdachtsfälle an die zuständige Finanzmeldestelle.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns nicht an einem einzigen festen Termin, sondern gestaffelt nach Anlass. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Sie mit Sanktionslisten ab. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung.

• Bei der Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Sanktions- und Politiklisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten oder bei Zahlungen: anlassbezogene Zusatzprüfung

Benötigte Dokumente

Für die Standardprüfung genügen drei Nachweise. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, im Original)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT-Screenshot oder Kryptowallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf in vier Schritten

Die Prüfung ist so schlank wie möglich gehalten. Im Regelfall dauert sie 0 bis 24 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen.

• Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (PDF oder Foto).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat und nennen genau, was fehlt.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, im Normalfall innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und landen in einem Zugriffssystem mit strengen Rechtegrenzen. Nur Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die es zur Aufgabenerfüllung benötigen, können die Dateien einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns gesetzliche Meldepflichten dazu verpflichten.

Wann wir die Geldquelle anfragen

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, grossen Gewinnauszahlungen oder ungewöhnlichem Muster im Zahlungsverkehr können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Lohn, Erbschaft, Vermögensverkauf oder Unternehmenserträgen.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbscheine oder Kaufverträge. Die Aufforderung richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ergibt sich aus unseren gesetzlichen Sorgfaltspflichten gegenüber der Lizenzbehörde. Wir stellen die Anfrage so präzise wie möglich, damit Sie genau wissen, welches Dokument genügt.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Diese erkennen untypische Muster, etwa viele Kleinzahlungen knapp unter einer Schwelle, plötzliche Zahlungsmittelempfehlung. Grundsatz für Auszahlungen: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, about die Auszahlung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Was bei Nichterfüllung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Diese Massnahmen sind nicht verhandelbar, da sie unmittelbar aus unserer Lizenzpflicht folgen.

• Aussetzungen aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Ablehnung offener Bonusauszahlungen bei nicht nachweisbarer Bonusberechtigung
• Sperrung des Kontos bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug, inklusive Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung
• Meldung an die Finanzmeldestelle bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Endgültige Kontoschliessung mit Rückzahlung des legitim erworbenen Guthabens auf ein verifiziertes Konto

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen und deren Grund

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach der Kontoschliessung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Untersuchungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten unter [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben nur mit Sanktionslisten ab.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Gokong Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Unterlagen prüfen wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Fehlende oder unleserliche Dokumente verlängern die Frist, wir melden uns dann aktiv bei Ihnen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets verschleiert werden. Sie schützt Sie und uns vor Missbrauch und ist Bestandteil unserer Anti-Geldwäscherei-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es unsere Lizenzbehörde verlangt, und löschen sie danach endgültig.